关键词: 非法证券活动，民事责任，损失赔偿
　　内容提要: 完善追究非法证券活动民事责任有利于构建合理的法律责任格局，遏制非法证券活动，促进社会和谐稳定。然而，当前《证券法》及有关司法解释中涉及非法证券活动民事责任的规定存在一定的不足，非法证券活动一直难以受到民事责任的追究，投资者遭受的损失也难以得到有效救济。因此，有必要进一步完善《证券法》有关内容，制定专门的司法解释，对起诉条件、诉讼时效、管辖以及损失赔偿等内容作出规定。


本文中的非法证券活动，包括非法发行证券和非法经营证券业务，是指单位和个人违反证券法规定，未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券或者未经批准，非法经营证券业务的行为。非法证券活动损害投资者合法权益，严重扰乱证券市场的正常秩序。因此，国家有关部门一直在不断完善打击非法证券活动的政策法规，严厉打击非法证券活动，如国务院办公厅2006年发布的《关于严厉打击非法发行股票和非法经营证券业务有关问题的通知》。但是，由于我国在证券法制方面重刑事和行政责任而轻民事责任追究，非法证券活动一直难以受到民事责任的追究，投资者因非法证券活动遭受的损失也难以得到有效救济，打击非法证券活动的效果并不能令投资者满意。因此，如何进一步完善追究非法证券活动的民事责任显得十分紧迫。为此，本文从追究非法证券活动民事责任的重要意义入手，结合现行打击非法证券活动的法律政策规定，分析了当前追究非法证券活动民事责任存在的不足，提出了完善追究非法证券活动民事责任的几点建议。
　　一、追究非法证券活动民事责任的重要意义
　　当前，追究非法证券活动民事责任，具有重要意义，主要体现在以下三个方面。
　　（一）有利于构建合理的法律责任格局
　　按照违法的性质、程度不同，非法证券活动的法律责任可以分为民事责任、行政责任和刑事责任。一般，民事责任的优点在于经济赔偿性，行政责任的优点在于处罚的迅捷性，刑事责任的优点在于处罚的严厉性。三种责任都起着打击非法证券活动，维护证券市场良好秩序的作用，不可偏废，应合理配置。尤其是民事责任，它通过民事诉讼程序使非法证券活动中的违法者承担民事赔偿责任，是公民在法治状态下寻求保护私权的直接体现，是民事责任制度保护受害者目的的直接体现，是实现《证券法》“规范证券发行和交易行为”宗旨的直接体现。它的重要性，正如法学家刘俊海所说：“民事责任应该在证券法律责任体系中处于核心地位，或者至少放在与行政责任同等重要的程度上。”[1]
　　（二）有利于打击遏制非法证券活动
　　民事责任制度的充分发挥有利于打击遏制非法证券活动，主要体现在三个方面：首先，调动一切民事主体追究非法证券活动的责任。非法证券活动往往具有形式不断翻新、隐蔽性强、欺骗性大，资产易被转移、证据易被销毁，人员易潜逃等特点，行政处罚和刑事追究的数量有限；而赋予民事主体合理方便地以侵权或违约等理由追究非法证券活动民事责任的权利，能够最大限度地提高投资者参与证券市场监管的主动性，增加非法证券活动被打击的机会，有效地打击遏制非法证券活动。其次，充分发挥律师在打击非法证券活动中的重要作用。律师是法律专业人士，熟悉打击非法证券活动相关法律法规以及责任追究的规定。因此，律师在代理案件时，可以充分利用法律赋予的调查取证权，积极收集非法证券活动的证据以追究其责任，对于合理引导当事人依法维权，有效打击非法证券活动具有重要作用。最后，通过以民事赔偿为主的民事责任来制裁不法行为。我国证券市场正处于新兴加转轨时期，除了行政违法和刑事违法行为以外，民事违法行为时有发生，民事责任制度能使任何不法行为者都有可能被推上民事赔偿诉讼的被告席，有效地警示和遏制非法证券活动。
　　（三）有利于促进社会和谐稳定
　　非法证券活动是一种典型的涉众型违法犯罪活动，具有涉及地域广、金额大、人员多等特点，极易引发群体事件，严重干扰正常的经济金融秩序，破坏社会和谐与稳定。因此，依法引导受害人维护自己的合法权益，通过法律手段解决纠纷对于构建和谐社会具有重要意义。然而，当前追究非法证券活动往往以行政责任和刑事责任居多，而通过民事诉讼程序解决非法证券活动纠纷，对受害人进行民事赔偿的很少。尤其是对于一些尚未达到行政处罚和刑事处罚标准的非法证券活动，如果不启动民事追责程序，就很难实现打击非法证券活动、保护受害人合法权益的目的。实践中，受害人因民事法律救济途径不畅而导致上访也时有发生。[2]因此，完善追究非法证券活动民事责任，由民事主体对非法证券活动者提起民事诉讼，对于引导公民在法律框架内解决民事纠纷，推动我国证券市场的法治化进程，维护社会和谐稳定具有积极意义。
　　二、当前追究非法证券活动民事责任存在的主要不足
　　我国属成文法系国家，立法的完善程度直接影响司法实践的效果。当前追究非法证券活动民事责任的法规及司法解释明显滞后，一定程度上制约了打击非法证券活动。
　　（一）《证券法》中有关非法证券活动民事责任的规定存在不足
　　《证券法》是规范证券市场的基本法，兼具公法与私法性质。然而，总体而言，当前《证券法》在法律责任的配比上，行政责任较多，民事责任明显不足，如在法律责任一章中，仅第210、214条有民事责任的规定，而涉及行政责任的规定有四十余条。《证券法》这种“重行轻民”的立法特点也使得有关非法证券活动民事责任的规定存在缺陷。
　　1．没有直接规定非法证券活动应承担民事责任
　　一般，规定民事责任有两种方式：一是在具体条款中直接规定，如虚假陈述行为，民事赔偿责任规定在第69条，行政责任规定在第193条。二是在相关条款中对民事责任作总的规定。然而，《证券法》中涉及非法证券活动的具体条款第10条（非法公开发行证券）、第122条（非法经营证券业务）、第188条（非法公开发行证券法律责任）、第197条（非法经营证券业务法律责任）分别对非法公开发行证券和非法经营证券业务及其行政责任作了详尽规定，但并没有直接规定非法证券活动的民事责任。《证券法》第232条虽然规定了证券违法行为责任人支付民事赔偿金和缴纳罚款、罚金的先后顺序，但《证券法》中没有条款对民事责任作总的规定，第232条也缺少“违反本法规定，构成民事违法行为的，依法承担民事责任”的衔接规定。[3]因为“违反本法规定”不一定都应当承担民事赔偿责任，也可能是行政或刑事责任。
　　2．有关非法证券活动民事责任种类的规定不足
　　在《证券法》中，对非法证券活动行政责任的种类规定很详尽，涉及警告、责令停止发行、取缔、罚款、没收违法所得等，但对于民事责任种类的规定只有民事赔偿一种（《证券法》第232条）。显然，民事责任的种类不限于民事赔偿，还包括停止侵害、返还财产等很多私权救济形式，各种责任都在民事责任体系中扮演着重要角色，既然如此，为何不可以在《证券法》相关条款中予以体现呢？
　　3．没有规定非法证券活动民事责任的归责原则
　　民事责任的归责原则，是指以何种根据确认和追究侵权行为人的民事责任，它是解决侵权民事责任所普遍适用的基本准则。《证券法》第69条规定了虚假陈述行为的民事责任归责原则。对发行人、上市公司实行无过错责任，对发行人、上市公司的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员以及保荐人、承销的证券公司实行过错推定责任，对发行人、上市公司的控股股东、实际控制人实行过错责任。而《证券法》没有规定非法证券活动的民事责任归责原则，这就给追究非法证券活动民事责任带来了一定困难。
　　（二）《关于整治非法证券活动有关问题的通知》规定的不足
　　近年来，司法介入证券市场的力度在加大。2008年1月2日，最高人民法院、最高人民检察院、公安部、中国证券监督管理委员会发布的《关于整治非法证券活动有关问题的通知》（以下简称《通知》）规定：“如果非法证券活动构成犯罪，被害人应当通过公安、司法机关刑事追赃程序追偿；如果非法证券活动仅是一般违法行为而没有构成犯罪，当事人符合民事诉讼法规定的起诉条件的，可以通过民事诉讼程序请求赔偿。”《通知》的最大意义在于，解决了法院不受理非法证券活动案件的难题，有助于受害人．通过法律诉讼追回损失并打击违法违规者。[4]但《通知》存在三个值得探讨的问题：
　　1．对《通知》法律性质有不同的认识
　　一般认为，从《通知》的发文主体以及出台打击非法证券活动的政策背景分析，它应该属司法解释性质的文件，是打击非法证券活动的法律渊源之一，对执法、司法活动都具有法律上的约束力。但实践中对《通知》的司法解释性质存在不同的理解，认为只有最高人民法院、最高人民检察院才有司法解释权，而《通知》的发文主体还包括了没有司法解释权的公安部和中国证监会。另外，《通知》是以“证监发”的形式，而不是以最高人民法院发文的形式，很容易引起人们对其法律效力的不同认识。
　　2.《通知》没有具体规定如何追究非法证券活动的民事责任
　　《通知》仅解决了对非法证券活动提起民事诉讼的问题，没有具体规定如何追究非法证券活动的民事责任，不像虚假陈述民事案件有《关于审理证券市场因虚假陈述引发的民事赔偿案件的若干规定》（以下简称《规定》）这样专门配套的规定。这使得民事主体对诉讼的具体程序及诉讼风险无法较为准确地判断，《通知》推动非法证券活动的民事诉讼效果不明显。民事主体因非法证券活动而主动提起民事赔偿诉讼的案例也非常鲜见。
　　3．刑事追赃程序与民事诉讼程序的关系需要理顺
　　《通知》规定，未构成犯罪的，可以通过民事诉讼程序请求赔偿，构成犯罪的，通过公安、司法机关刑事追赃程序追偿。如果从《通知》的字面理解，构成犯罪的非法证券活动，被害人不能通过民事诉讼程序追偿，只能通过刑事追赃程序追偿。但如果对“刑事追赃程序”作扩大解释，可以理解成包括《刑事诉讼法》第7章中规定的附带民事诉讼程序。为了更好地打击非法证券活动，保护受害人利益，不论非法证券活动是否构成犯罪，有关民事主体都应该可以提起民事诉讼，原因在于：第一，民事责任和刑事责任法律性质不同，救济方式不同，两者相互促进，并不排斥；第二，非法证券涉及犯罪的，民事主体可以通过民事诉讼、刑事附带民事诉讼等方式解决，这是法律赋予受害人的权利，不应剥夺。因此，应尽快对《通知》中“构成犯罪的，通过公安、司法机关刑事追赃程序追偿”进行解释，以免给有关民事主体、执法部门造成不同的认识，影响打击非法证券活动的效果。
　　（三）参考适用《规定》存在的主要不足
　　当前，因非法证券活动而引起的民事纠纷案件没有具体的审理规定。但其作为证券市场民事赔偿案件的一种，可以参考最高人民法院2002年制定的《关于审理证券市场因虚假陈述引发的民事赔偿案件的若干规定》所确认的原则和规定。但由于该规定是6年前制定的，随着证券市场的发展，有些规定需要进一步完善。另外，由于非法证券活动与虚假陈述在主体、行为特点等方面有所区别，因此，《规定》中有些内容不适合。
　　1．起诉前置程序已不适宜
　　考虑到投资者起诉时能掌握的有效证据、法官的审理能力等原因，《规定》在制定时确认了起诉前置程序，即规定民事起诉要以行政处罚或刑事处罚为前提。但随着证券市场的发展，现在取消这一前置程序的条件已经基本成熟。原因在于：首先，人民法院已经积累了一定的司法经验，如重庆法院就已经审理了ST长运、ST重实两起虚假陈述类的民事赔偿案件。其次，公民的法律意识和律师调查取证的水平可以适应直接提起民事诉讼的需要。最后，《通知》中已没有再规定起诉非法证券活动须以行政处罚和刑事处罚为前置程序，为民事主体直接起诉非法证券活动提供了法律依据。
　　2.诉讼时效的起算日不清晰
　　虚假陈述民事案件的诉讼时效规定比较特殊，以行政处罚决定公告或刑事判决生效之日，作为诉讼时效起算之日。而因非法证券活动而引发的民事诉讼的时效起算日，因为没有起诉的前置程序，《规定》中的有关内容显然不适合，应适用《民法通则》第135条、第137条的规定，采取“知道或应当知道权利被侵害”之日作为诉讼时效起算之日。但是根据实践情况，“原告知道或应当知道权利被侵害”还是过于抽象，应根据非法证券活动的特点，列举一些实质性的情况作为“原告知道或应当知道”的具体标准。
　　3．地域管辖和级别管辖存在一定的不合理性
　　对于地域管辖，《规定》中确认了“原告就被告原则”，对于以上市公司为主的虚假陈述案件诉讼有重要意义。但非法证券活动具有隐蔽性、流动性、受害人大都在外省的特点，这决定了如果单纯采用“原告就被告原则”，对于受害人起诉、取证会造成困难。实践中，不少受害人宁愿自己承担损失或向行政机关举报，也不愿意提起民事诉讼，与“原告就被告原则”的诉讼成本较高不无关系。对于级别管辖，《规定》中确认虚假陈述案件由中级人民法院管辖。随着证券市场的发展，除虚假陈述案件之外，其他证券民事纠纷案件会越来越多，如果都由中级人民法院审理可能会影响效率。因此，在确定非法证券活动民事案件的级别管辖时，应该合理划分中级人民法院和基层人民法院的分工。
　　4．损失赔偿的规定需要补充内容
　　从《规定》第29条和第30条来看，被告承担的民事责任主要为：一是在证券发行市场导致证券被停止发行的责任：返还所缴股款、赔偿所缴股款的银行同期活期存款利率的利息；二是在证券发行市场或证券交易市场承担民事赔偿责任：投资差额损失、投资差额损失部分的佣金和印花税以及这两项资金的银行同期活期存款利率计算的利息损失。
　　对于非法证券活动，可以参考《规定》中的内容，但有两个问题值得进一步思考：一是公开发行证券或非法经营代理买卖证券业务，在股权交易中还会发生一些费用，如过户费、托管费、手续费等，这些也是原告的财产，也应一并返还，但《规定》中并没有涉及；二是非法经营证券投资咨询业务的被告是否承担受害人的全部投资损失值得探讨。因为，在合法的证券投资咨询领域，“不能约定分担损失”已是法律明文规定。[5]非法经营证券投资咨询业务的被告只是提供证券投资意见，没有对受害人的财产进行直接投资，不足以影响投资者决策，这与上市公司虚假陈述足以影响投资者决策是不同的。因此，必须合理规定赔偿受害人的投资损失。
　　三、如何完善追究非法证券活动的民事责任
　　当前，如何完善追究非法证券活动的民事责任已显得尤为迫切。为进一步完善民事追责的规定与程序，实现打击非法证券活动、保护受害人合法权益，本文特提出以下建议。
　　（一）进一步完善《证券法》有关追究非法证券活动的民事责任的内容
　　《证券法》是证券市场领域最重要的一部法律，是证券市场的“宪法”。因此，《证券法》的完善与否对追究非法证券活动的民事责任起着至关重要的作用。
　　1．规定非法证券活动应承担民事责任。根据实践情况，规定非法证券活动的民事责任可以有两种方式：第一，在《证券法》具体条款中规定，即在第10条、第122条、第188条、第197条中作具体规定；第二，在《证券法》中作总的规定，即修改第232条，增加“违反本法规定，构成民事违法行为的，依法承担民事责任”的规定。
　　2．增加有关非法证券活动民事责任种类的规定。为充分发挥各种民事责任的作用，对于非法证券发行，可以在《证券法》第188条中规定停止侵害、返还财产（所缴股款及其他交易费用）、赔偿损失（所缴股款及其他交易费用的银行同期活期存款利率的利息）等责任。对于非法经营证券业务，可以在《证券法》第197条中规定承担停止侵害、返还财产（所缴股款及其他交易费用、会员费、咨询费、赢利分成等）、赔偿损失（所缴股款及其他交易费用的银行同期活期存款利率的利息、投资差额损失、投资差额损失部分的佣金和印花税以及这两项资金的银行同期活期存款利率计算的利息损失等）等责任。
　　3．规定非法证券活动民事责任的归责原则。可以参考《证券法》第69条以及《规定》中有关虚假陈述行为的民事责任归责原则，在《证券法》中规定非法证券活动民事责任的归责原则：对于非法证券活动的单位和个人，实行无过错责任；对于单位的负有责任的董事、监事、高级管理人员，实行过错推定责任；对于单位的控股股东、实际控制人，实行过错责任。
　　（二）完善《通知》中有关追究非法证券活动民事责任的内容并细化
海南省乐东黎族自治县人民政府


乐府[2006]5号

乐东黎族自治县人民政府关于印发乐东黎族自治县新型农村合作医疗管理暂行办法的通知

各镇人民政府，县政府直属各有关单位：
《乐东黎族自治县新型农村合作医疗管理暂行办法》已经县政府常务会议通过，现印发给你们，请认真组织实施。




二00六年四月二十一日




乐东黎族自治县
新型农村合作医疗管理暂行办法

第一章 总 则
第一条 为了提高全县农民的健康水平，促进农村经济的发展，实现小康社会目标，根据《中共海南省委海南省人民政府关于进一步做好新型农村合作医疗试点工作的意见》（琼发[2006]3号）和国家有关规定，结合本县实际，制定本办法。
第二条 本办法所称的“新型农村合作医疗”（以下简称“合作医疗”）是指由政府组织、引导和支持，农民自愿参加，个人、集体和各级政府多方筹资，以大病统筹为主的农民医疗互助共济制度。
第三条 合作医疗按照“自愿、互助、公开、服务、便民” 的原则执行，并遵循“政府组织引导，群众自愿参加，多方筹措资金，保证收支平衡，实行县级统筹，突出大病重病，补偿及时兑现，社会公开监督”的原则组织实施。
第四条 合作医疗基金，实行“收支两条线、以收定支、略有结余”的财务制度管理。
合作医疗经办机构的人员经费和工作经费列入县财政预算，不得从合作医疗基金中提取。
第五条 合作医疗的执行年度是每年的7月1日至次年的6月30日。
参加合作医疗的人员（以下简称“参合人员”），实行注册登记制度。
第六条 参合人员应当按本办法规定的金额缴纳参合费。
参合费的缴纳，以家庭户为单位，一年一次性缴清，也可一次性预交2至3年，其预交的年限就是保障年限。
当年在规定时间内缴清参合费当年受益。
第七条 符合下列条件之一的，可以参加合作医疗：
（一）户口在本县的农村居民；
（二）户口在本县但不参加农村土地家庭联产承包且无基本医疗保障的农转非居民或者渔民；
（三）本县城镇户口但长期居住在农村且无基本医疗保障的居民；
（四）经县政府批准的其他无基本医疗保障的居民。
第八条 参合人员享有本办法规定的医疗服务、医药费补偿和对合作医疗工作进行监督的权利；负有依照本办法规定，遵守合作医疗规章制度和履行按期缴纳参合费的义务。
第九条 合作医疗是一项社会公益性事业。
本县有关机关、单位和新闻媒介等组织，有义务宣传合作医疗制度的作用和意义等，使广大农民树立互助共济意识，自觉自愿地参加合作医疗。
第二章 组织机构与职责
第十条 县农村合作医疗管理委员会（以下简称“县合管委”）由主任和若干名副主任、委员组成。县合管委主任由县长担任;分管卫生、财政、民政的副县长任副主任；委员由县有关部门负责人和每镇一名参合农民代表担任。
县合管委下设办公室（以下简称“县合管办”），挂靠县卫生局。县合管办要配备与其工作相适应的专职管理员、出纳员、会计员、统计员等工作人员负责日常工作。
第十一条 镇农村合作医疗管理委员会（以下简称“镇合管委”）由主任和若干名委员组成。镇合管委主任由镇主要领导担任;委员由分管卫生、财政、民政的副镇长和镇卫生院院长、镇农税所所长、村（居）委会主要负责人以及若干名参合农民代表担任。
镇合管委下设办公室（以下简称“镇合管办”），办公室设在镇政府，由镇领导兼任镇合管办主任。镇合管办要配备与其工作相适应的专职管理员、出纳员、会计员、统计员等工作人员负责日常工作。
第十二条 村（居）委会设立农村合作医疗管理小组（以下简称“村合管组”），其成员由若干名村（居）委会干部和自然村参合农民代表组成。
第十三条 为合作医疗提供医疗服务的医疗机构，应当设立合作医疗管理工作站（以下统称“医疗机构合管站”），其中县级定点医疗机构合管站的专（兼）职管理人员，人数不得少于3名；其他医疗机构合管站的工作人员，可由医疗机构负责人或者分管医疗工作的负责人、会计、出纳等兼任。
第十四条 县合管委的工作职责：
（一）领导、协调、指导和监督全县的合作医疗工作；
（二）组织起草、制订、修改合作医疗管理办法及制定相配套的规章制度；
（三）批准年度县合作医疗工作方案和合作医疗基金的预算与决算；负责合作医疗基金及其工作经费的筹资与管理；
（四）监督合作医疗服务质量；
（五）对合作医疗工作进行组织考核与奖惩；
（六）县政府交办的其他合作医疗工作。
第十五条 县合管办的工作职责：
（一）起草年度县合作医疗工作方案和编制基金预算和决算方案；
（二）建立和完善合作医疗各项具体管理规章制度；
（三）负责合作医疗基金与工作经费的日常管理，并每季度向县合管委报告工作和定期向社会公布合作医疗基金的收支与使用情况；
（四）负责指导、检查和监督镇合管办工作；
（五）负责具体协调合作医疗工作与相关部门工作的关系；
（六）负责合作医疗管理信息化建设和收集、整理、分析、使用与传递合作医疗信息；
（七）负责审核、认定定点医疗机构以及监督定点医疗机构的服务质量及价格执行情况；
（八）负责参合人员合作医疗证的核发和医药费用报销凭证的审核和为参合等人员提供咨询服务；
（九）负责全县合作医疗工作人员的业务培训、考核与奖惩；
（十）负责对合作医疗纠纷进行调解、处理，查处合作医疗各种违法违规行为；
（十一）县合管委交办的其他工作。
第十六条 镇合管委及其合管办的工作职责，由县合管办依照有关规定和参照县合管委及其合管办的工作职责制订，报县合管委批准后执行。
医疗机构合管站和村合管组的工作职责，由县合管办依照有关规定和结合本县的实际制定。
第三章 合作医疗基金筹集
第十七条 合作医疗基金的筹集，实行政府资助、集体扶持、个人缴费、公益捐赠等办法筹集。
提倡和鼓励社会团体、企业和个人为合作医疗基金捐赠。
第十八条 合作医疗基金，按下列途径筹资：
（一）个人缴费：参合人员每人每年缴纳参合费10元，其参合费全部划入参合人员的家庭账户；农村五保户、特困户、烈属等农村医疗救助对象，依照省和本县有关规定，由县民政部门从农村医疗救助资金中统一代缴；
（二）国家、省和县财政补助：参合人员每人每年国家给予20元、省给予16元、县给予7元的财政补助；
（三）合作医疗基金所得利息；
（四）共济帐户基金年度结余资金；
（五）社会团体、企业和个人等公益捐赠。
合作医疗基金的各级财政补助资金，将随经济的发展而逐步提高。
第十九条 合作医疗基金，按下列工作程序筹集：
（一）村合管组每年5至6月份，开展下一年度合作医疗基金的筹资工作。参合人员每年要在当年6月30日前，一次性缴清下一年度的参合费；逾期的，视为自愿放弃参加合作医疗；
（二）参合人员的家庭成员以户为单位参加合作医疗，填写《参合人员筹资登记表》（一式三份），到镇合管委委托的镇农税所或者代收银行（以下简称“代收机构”）缴纳参合费，并由代收机构出具海南省政府非税收据；
（三）由镇合管委委托的其他人员当场收缴参合费的，由代收人员当场出具海南省政府非税收据，并在当日内将《参合人员筹资登记表》、参合费和非税收据一并上交镇合管办，由镇合管办在两个工作日内统一上缴镇代收机构；
（四）代收机构收到参合人员缴纳的参合费后，应当在三个工作日内向县财政局和县合管办各送一份《参合人员筹资登记表》；
（五）镇合管委也可委托定点医疗机构，在参合人员就医或者报销住院医药费时，经参合人员同意代其收缴该户次年的参合费。
第四章 合作医疗基金管理
第二十条 合作医疗基金由共济账户基金和家庭账户基金组成。
共济账户基金分为住院医疗基金和风险储备基金，用于参合人员住院医药费用补偿和意外风险补偿。
家庭账户基金用于家庭成员一般门诊医药费用的支付。
第二十一条 合作医疗基金的收缴，按下列规定执行：
（一）参合人员个人缴费部分，由代收机构收缴后及时转入县财政局合作医疗基金专户；
（二）县财政补助资金，由县财政局核定参合人员的实际人数后，按本办法规定标准及时划拨到县财政局合作医疗基金专户；
（三）中央和省财政补助资金，由县财政局在资金到位后及时划拨到县财政局合作医疗基金专户；
（四）社会团体、企业和个人等的捐赠资金，由县合管办统一接受，并及时转入县财政局合作医疗基金专户。
第二十二条 合作医疗基金的划拨，由县合管办按月提出用款计划，送县财政局审核；县财政局根据县合作医疗财政年度预算与用款计划，按月拨入县合管办开设的合作医疗基金支出专用账户，并实行专款专用，不得挤占挪用。
第二十三条 合作医疗基金，实行全县统筹。
共济账户基金，当年统筹出现结余和基金存入银行所得利息，转为风险储备基金，供下一年度使用。
家庭账户基金，结余滚存，超支不补。结余资金，可继续使用，直到用完为止。
第二十四条 参加合作医疗，以家庭户为单位注册登记，并办理《海南省新型农村合作医疗证》（以下简称《医疗证》）。
参合家庭成员，凭《医疗证》可自主选择本县定点医疗机构就诊（转诊）及报销，但有下列特殊情况的，按下列规定办理：
（一）病情严重，需转诊到省或者外市县定点医疗机构住院的，可持首诊医疗机构的转诊证明，到县合管办核准后转诊；
（二）病情危急，需就近入院或者就近转诊住院的，在入院后一周内凭入院疾病证明，到县合管办补办核准入院（转诊）手续；
（三）在本省外市县暂住半年以上的，由本人申请，经县合管办核准后指定其住所地的非营利性医疗机构就诊；
（四）暂住半年以下或者临时外出发病，在省内的，到其住所地的非营利性医疗机构就诊，并在入院后及时凭入院疾病证明，到县合管办补办核准入院手续；在外省的，到其住所地的非营利性医疗机构就诊，并在出院后凭本办法规定的手续，到县合管办申报补偿。
第二十五条 参合人员在本县定点医疗机构就诊的，由接诊医疗机构填写就诊和住院费清单，并由患者或者其家属确认签名。
就诊和住院费清单，未经患者或者其家属确认签名的，其费用不予确认；患者有权拒付应付费用。
第二十六条 本县定点医疗机构垫付的门诊医药费、住院医药费，由县合管办每月一次性向定点医疗机构审核、划拨。
每月的前十日，为上月发生的门诊医药费、住院医药费的结算时间。
第二十七条 个人办理医药补偿金由县合管办主任批准。
向定点医疗机构划拨垫付的医药补偿资金，按下列管理权限批准：
（一）划拨15万元（含15万元）以上的，由县合管委主任审批；
（二）划拨1.5万元（含1.5万元）以上，15万元以下的，由县合管委分管卫生和财政的副主任批准；
（三）划拨1.5万元以下的，由县合管办主任批准。
第五章 合作医疗补偿
第二十八条 参合人员家庭账户资金，按家庭成员每年人均10元的标准提取，用于参合人员门诊医药费用的补偿。
共济账户住院医疗基金，按每年人均41元的标准提取，用于参合人员就诊时在补偿封顶线内的住院医药费的补偿。
共济账户风险储备基金，按每年人均2元的标准提取，用于参合人员大病等意外情况的应急处理、再补偿以及合作医疗基金财务透支等。
第二十九条 合作医疗一般门诊医药费补偿，由就诊人员从其家庭账户基金中支付。
家庭账户基金，在定点医疗机构门诊就诊时，可一次或者多次使用，直到用完为止。
第三十条 合作医疗住院医药费，按补偿起付线和补偿封顶线的办法给予补偿。
每次住院医药费在补偿起付线以下的，共济账户住院医疗基金不予支付，但可从其家庭账户基金中支付；在补偿起付线以上的，按本办法规定的补偿标准，由共济账户住院医疗基金支付。
补偿起付线：在镇级定点医疗机构住院，一次性住院医药费在60元（含60元，下同）以上的；或者在县级定点医疗机构住院，一次性住院医药费在250元以上；或者在省三级非营利性定点医疗机构住院，一次性住院医药费在600元以上。。
一年内（合作医疗年度，下同）住院2次以上的，补偿起付线金额只扣除一次，且以就医中最高级别医疗机构的补偿起付线为准。
补偿封顶线：住院医药费的补偿，每人每年累计最高补偿1.2万元（含住院治疗、慢性病非住院治疗补偿等）。
第三十一条 经核准住院的参合人员，其住院医药费超过补偿起付线的，先扣除个人自付费用和补偿起付线金额后，再按下列规定比例给予补偿：
（一）住院在镇卫生院按65%、县级医院按50%、省三级医院按45%的比例给予补偿；
（二）住院分娩的，实行定额250元的补助；多胞胎的，每多生一孩多补助50元；
（三）在本省外市县暂住半年以上的，按40%的比例给予补偿；
（四）暂住半年以下或者临时外出发病，在省内非营利性定点医疗机构住院的，按40%的比例给予补偿；在外省非营利性医疗机构住院的，按35%的比例给予补偿；
（五）参合人员的住院总医药费用超过补偿起付线，但一次性住院的补偿金额又达不到本次住院总费用的20%的，则按本次住院总费用的20%给予补偿；一年内多次住院，其补偿累计金额不得超过补偿封顶线。
未经核准或者出现本条规定以外情形住院的，除按前款规定先扣除个人自付费用和补偿起付线金额后，按30%的比例给予补偿。
第三十二条 参合人员患有本办法规定的17种慢性病，且在本县定点医疗机构门诊诊治的，其门诊医药费用的补偿，不设补偿起付线，按门诊医药费用的50%比例给予补偿，但门诊医药费用的补偿，每人每年累计最高补偿1000元，其补偿费用从住院医疗基金中支付。
第三十三条 因患大病发生大额医疗费用而严重影响基本生活的参合人员，由个人申请，经村（居）委会和镇合管办核实后送县合管办复核，并由县合管办每季统一报县合管委审批后，可从共济账户风险储备基金中适当予以再补偿，但再补偿金额每人每年累计不得高于8000元。
第三十四条 参合人员医药费的补偿，按下列规定手续与程序办理：
（一）参合人员在本县定点医疗机构门诊就诊的，其一般门诊医药费用，凭《医疗证》由就诊的医疗机构直接兑现补偿；
（二）参合人员在本县定点医疗机构住院的，其住院医药费用，由就诊的医疗机构合管站审核后先垫付按规定补偿的部分金额，再由就诊的医疗机构合管站凭经当事人确认签名的医药费发票、住院诊断书、住院费用总清单、处方等原始凭证到县合管办办理结算；
（三）农村五保户、特困户、烈属等农村医疗救助对象，因病在本县定点医疗机构住院的，其住院医药费用可享受0补偿起付线的优惠待遇（即不设补偿起付线）；
（四）经批准在本县定点医疗机构外住院的，其住院费用先由本人垫付，然后持身份证明、《医疗证》、住院医药费发票、医药费用总清单、使用自费乙类药品登记表、定点医疗机构出具的疾病诊断证明和出院证明、住院病历复影印件、复式处方、转诊证明、出院小结等有效证明（票据），到县合管办申报补偿。
第三十五条 参合人员经批准在本县定点医疗机构外住院的医药费，由县合管办直接办理补偿。县合管办受理后，在5个工作日内，按照本办法规定的补偿办法给予补偿。
参合人员的住院医药费，出院后应当在三个月内办理报账登记手续；逾期的，不予受理，但有正当理由的除外。
第三十六条 合作医疗的疾病补偿范围，除门诊就诊、住院治疗和住院分娩（高危产妇按住院治疗补偿）按本办法规定获得合作医疗基金的补偿外，下列17种慢性病的门诊医药费用，按住院医药费用的补偿办法给予补偿：
（一） 二期以上高血压（含二期）；
（二） 心脏病并发心功能不全；
（三） 重症糖尿病；
（四） 失代偿期肝硬化；
（五） 重症肝炎；
（六） 中风后遗症；
（七） 癌症放疗、化疗；
（八） 慢性肾功能衰竭；
（九） 精神分裂症；
（十） 再生障碍性贫血；
（十一） 帕金森氏综合症；
（十二） 系统性红斑狼疮；
（十三） 类风湿脊柱僵直变形；
（十四） 慢性盆腔炎；
（十五） 慢性附件炎；
（十六） 颈腰椎间盘突出；
（十七） 三度以上宫颈糜烂。
慢性病的鉴定，以县合管办组织的医疗机构专家组的鉴定为准；精神病的鉴定，以县合管办组织或者委托有关专业防治机构的鉴定为准。
参合人员申办《慢性病医疗证》时，必须凭前款规定的鉴定报告、疾病证明、检查检验报告和以往的病史病历证明等，到县合管办申请办理，凭《慢性病医疗证》可在本县定点医疗机构门诊治疗和补偿。
第三十七条 合作医疗的医药费用，包括药费、普通床位费（标准按20元以下/天）、手术费、中医针灸费、推拿治疗费、处置费、输液费、输氧费、常规影像检查（A超、B超、心电图、X线透视及拍片）费、100元以内（含100元）的化验检查费和细菌培养+药敏、放疗、化疗、介入等检查治疗费用。
在本县定点医疗机构住院治疗的药费，执行《乐东黎族自治县农村合作医疗基本药物目录》规定；在省级或者省级以上定点医疗机构住院治疗的药费，执行《海南省基本医疗保险和工伤保险药物目录》规定；在本省外市县定点医疗机构住院治疗的药费，按当地市县规定的药物目录执行；危重病症人员使用目录外药物的，由当事人申请，经县合管办批准后列入补偿范围。
第三十八条 下列住院特殊医疗服务项目，按项目费用的35%比例补偿：
（一） CT、核磁共振、彩色B超、内窥镜检查、造影费；
（二） 急救车费、特殊高值医用材料费；
（三） X刀、r刀、血液透析费；
（四） 危重病症监护仪监护等费用。
第三十九条 下列住院服务项目和服务设施费用，合作医疗共济账户基金不予支付：
（一） 就（转）诊交通差旅费、担架费；
（二） 电视费、电话费、电炉费、煤气费、电冰箱费；
（三） 婴儿保温箱费、食品保健箱费和损坏公物赔偿费；
（四） 陪护费、护工费、洗费、门诊煎药费；
（五） 膳食（含营养餐、药膳）费。
第四十条 下列诊疗项目，合作医疗共济账户基金不予支付：
（一）服务项目类：院外会诊、病历工本、检查治疗加急、点名手术、（会诊、护理）附加、优质优价（家庭医疗保健、特殊病房）和自请护士服务等项目。
（二）非疾病治疗项目类：美容、健美以及非功能性整容、矫形手术项目、减肥、增高、增胖、健康体检、旅游体检、出入境体检、预防性保健性诊疗和医疗鉴定等项目。
（三）医用材料项目类：假肢、眼镜、牙齿、助听器等康复性器具的费用和自用的保健、按摩、检查及治疗器械的费用。
（四）治疗项目类：高压氧仓治疗、近视眼矫正术、气功疗法、音乐疗法、保健性营养疗法、磁疗等辅助性治疗项目。
（五）其他项目类：住院期间加收的其他各类保险费和性病治疗、戒毒治疗费用等项目。
第四十一条 有下列情形之一的，其所发生的医药费用，合作医疗共济账户基金不予支付：
（一）因违法犯罪、酗酒、故意自伤、服毒、自残、自杀和属保险赔偿的交通事故等；
（二）经鉴定属医疗事故，或者已经发生医疗纠纷尚未经过鉴定的；
（三）特大自然灾害所致的疾病，合作医疗共济账户基金无力承担的；
（四）未经批准，使用《乐东黎族自治县新型农村合作医疗基本药物目录》之外药物的；
（五）无有效转院手续住院治疗，或者在非合作医疗定点医疗机构就诊的，但有本办法规定的特殊情形除外；
（六）与出院诊断疾病无关的检查费、治疗费和药费等。
第六章 定点医疗机构管理
第四十二条 下列医疗机构，为合作医疗定点医疗机构：
（一）县级定点医疗机构：县人民医院、县中医院、县妇幼保健所、县卫生防疫站、县结核病防治所、县皮肤病防治所、县计划生育服务站；
（二）镇级定点医疗机构：各镇卫生院和计划生育服务站；
（三）村级定点医疗机构：经县卫生局和县合管办组织考核合格的村卫生室（所）；
（四）其他定点医疗机构：经县卫生局和县合管办组织考核合格的其他医疗机构。
第四十三条 凡被县、镇确定为定点医疗机构的，应当分别与县、镇合管办签订合作医疗定点医疗机构服务协议。
合作医疗定点医疗机构服务协议签订后，双方享有约定权利，同时履行约定义务。
合作医疗定点医疗机构服务协议范本，由县合管办依照有关规定制作。
第四十四条 对本县合作医疗定点医疗机构的医疗服务质量实行目标责任制管理。
县合管办每月在定点医疗机构核销的医药费中预留5%的费用，作为医疗服务质量保证金，年底考核时据实支付。
第四十五条 合作医疗定点医疗机构，要建立健全各种诊疗规章制度和管理办法，严格执行合作医疗基本药物目录和医疗服务价格规定，自觉遵守合作医疗有关规定。
医务人员要因病施治、合理检查、合理治疗、合理转诊，并严格按照规定的医疗诊治技术规范诊治，不得滥开药，滥用大型物理检查、开大处方，不得随意放宽入院指征和标准等。
第四十六条 合作医疗定点医疗机构，必须为参合人员提供优质、价廉、安全、有效、便民、满意的医疗卫生服务。
合作医疗定点医疗机构提供的优惠办法，由其自行制定。
第七章 合作医疗监督
第四十七条 县农村合作医疗监督委员会（以下简称“县合监委”），由县监察局、县审计局等部门负责人和若干名人大代表、政协委员、参合人员代表组成。县合监委主任由县政府分管审计或者监察工作的副县长担任。
县合监委下设办公室，负责日常监督工作。办公室主任由县审计局长或者县监察局长担任。
县合监委办公室要定期或者不定期地重点检查、监督合作医疗基金的使用和管理情况。
第四十八条 县合管办要定期向县合管委和县合监委汇报合作医疗基金的收支、使用情况，公开合作医疗账目，主动接受监督。
县合管办要保证参合人员享有参与、知情和监督的权利，确保农村合作医疗工作公开、公平、公正、便民。
县合管办要建立健全举报投诉制度，并向社会公布投诉电话，及时受理和答复投诉事项。
第四十九条 县审计局负责对合作医疗基金的使用进行审计监督。每年要把合作医疗基金收支和管理情况，纳入年度审计工作计划，定期进行专项审计，并向社会公开审计结果。
第五十条 县合管办要建立和健全县合作医疗信息管理系统。对合作医疗的有关信息，要按职责收集、整理、分析和上报，并按规定及时向有关部门反馈。
第八章 考核与奖惩
第五十一条 县合管办负责对全县的合作医疗工作进行检查、考核和评议。对合作医疗工作中取得显著成绩的组织和个人，由县合管办提请县合管委审核后报县政府批准予以表彰；对不履行合作医疗规定的组织和个人，依照省和本办法有关规定处理。
第五十二条 参合人员有下列行为之一的，除追回已补偿的医药费外，还要视其情节轻重，给予相应处理；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
（一）将本人《医疗证》、《慢性病医疗证》转借他人就诊的；
（二）开虚假医药费报销凭证，冒领合作医疗补偿资金的；
（三）因个人原因，不遵守合作医疗规程，造成医疗费用不能补偿而无理取闹的；
（四）私自涂改医药费收据、病历、处方、检查报告或者授意医护人员弄虚作假的；
（五）有其他违反合作医疗管理规定行为的。
第五十三条 合作医疗定点医疗机构及其工作人员有下列行为之一的，由县合管办视其情节轻重，对其进行通报批评，或者责令限期整改；对拒不整改或者整改无力的，取消其定点资格，并建议有关部门追究单位主要负责人的责任；对负有责任的医务人员，取消其合作医疗处方权，并建议其所在单位给予相应的纪律处分和依法给予相应的经济处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
（一）对合作医疗工作管理不到位，屡次发生违规行为，影响合作医疗工作正常开展的；
（二）不依照合作医疗基本诊疗目录、药物目录和服务设施标准规定执行，或者不按国家物价规定执行，乱收费的；
（三）不按诊疗规范执行，或者不坚持首院、首科、首诊负责制，推诿病人，或者随意转诊、随意放宽入院指征、随意检查的；
（四）虚开合作医疗发票，造成合作医疗资金损失的；
（五）医务人员不登记、不验证而诊治，或者为他人冒名合作医疗就医提供方便的；
（六）违反合作医疗用药规定，开人情方、大处方，或者不按规定限量用药，开过时或超前日期处方的；
（七）利用工作之便，搭车开药，或者与患者共同造假，将自费药物、保健用品、日常生活用品换成合作医疗用药的；
（八）故意截留病人，不及时转诊延误病情的；
（九）有其他违反合作医疗管理规定行为的。
第五十四条 合作医疗管理机构及其工作人员有下列行为之一的，由县合管委责令限期整改，并视其情节轻重，对其负责人、直接责任人分别给予通报批评，或者由有关部门给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任，并依法追缴非法所得：
（一）违反财经纪律造成合作医疗基金损失的；
（二）贪污、截留、挪用合作医疗基金或者索贿、受贿、徇私舞弊的；
（三）违反本办法第二十七条规定，向定点医疗机构划拨垫付的医药补偿资金或者向个人办理医药补偿金的；
（四）违反本办法第三十九、四十、四十一条规定，造成合作医疗基金损失的；
（五）擅自扩大合作医疗医药、检查费等补偿比列的；
（六）违反规定程序和标准确定合作医疗定点医疗机构的；
（七）有其他违反合作医疗管理规定行为的。
第九章 附 则
第五十五条 对暴发性、流行性传染病和自然灾害等因素造成大范围的危、急、重症病人的医疗费用，专项资金已给予补助的，合作医疗共济账户基金不再予以补偿，但经县政府批准的其他特殊情形除外。
第五十六条 镇和县有关部门可以依照本办法规定，结合本镇和本部门的工作实际，制定相应的配套规定。
合作医疗基本药品目录，由县合管委参照有关规定制定。
合作医疗定点医疗机构实行单病种收费后，参合人员的住院医药费用的补偿办法，由县合管委另行规定。
第五十七条 本办法实施中的具体应用问题，由县合管办和县法制办负责解释。
第五十八条 本办法自2006年7月1日起施行。